🧠 Les clients patrimoniaux attendent de plus en plus un accompagnement global, intégrant non seulement la fiscalité, la transmission ou les placements, mais aussi… la retraite. Pourtant, rares sont les cabinets qui proposent une offre retraite CGP structurée, visible et actionnable.
👉 Dans un marché concurrentiel, où la valeur perçue fait la différence, intégrer une offre retraite différenciante est aujourd’hui un levier stratégique de développement. Voici comment passer à l’action.
- Pourquoi structurer une offre retraite dans votre cabinet CGP ?
📍 Pour répondre à une attente forte… et non satisfaite
La retraite est perçue comme un point d’inquiétude majeur chez vos clients :
- Comprennent-ils leur relevé de carrière ?
- Ont-ils assez cotisé pour maintenir leur niveau de vie ?
- Quelle est la meilleure date de départ ?
- Quels dispositifs peuvent-ils activer (PER, rachats, transferts) ?
🎯 En structurant une offre retraite CGP claire, vous devenez leur interlocuteur privilégié sur un sujet trop souvent laissé aux organismes publics… ou aux généralistes mal outillés.
- Les 4 piliers d’une offre retraite performante
- Un bilan retraite complet : droits acquis, écarts, âge de départ
- Analyse multi-régimes
- Vérification des périodes manquantes
- Évaluation des impacts fiscaux et sociaux
- Des scénarios chiffrés et lisibles
- Simulation d’âge de départ optimisé
- Comparaison des dispositifs : PER, Madelin, article 83…
- Arbitrage entre sortie en capital ou en rente
- Une intégration fluide dans la stratégie patrimoniale
- Coordination avec les flux, l’épargne, les objectifs de transmission
- Impact sur les solutions existantes (PEA, assurance-vie…)
- Une offre packagée et valorisée auprès du client
- Positionnement explicite dans vos plaquettes / site web
- Processus clair en 3 à 4 étapes (collecte – analyse – restitution – arbitrages)
- Tarification transparente et justifiée par la valeur ajoutée
- Quels outils pour modéliser et structurer votre conseil retraite ?
Chez Factorielles, nous vous accompagnons avec deux solutions clés pour construire et déployer une offre retraite CGP complète et différenciante :
- Analyse des droits retraite multi-régimes
- Simulation d’âge de départ, taux plein, impact des rachats
- Comparaison des dispositifs (PER, Madelin, article 83…)
- Fiche client synthétique + rapport visuel personnalisable
- Pour les clients dirigeants : arbitrage rémunération vs. dividendes
- Comparaison des formes juridiques avec impact retraite
- Pilotage fiscal/social sur mesure
🔍 Ces deux outils sont conçus pour s’intégrer à votre process de conseil, et vous permettre de gagner du temps tout en valorisant votre expertise.
💼 En résumé
Structurer une offre retraite CGP, c’est :
✅ Répondre à une demande client forte et durable
✅ Créer un avantage concurrentiel dans votre cabinet
✅ Ouvrir des passerelles naturelles vers l’épargne, la fiscalité, la transmission
✅ Renforcer la fidélité client et générer des revenus récurrents
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