Impacto Conseil x Factorielles : le duo gagnant pour des missions retraite réussies

Spécialisée dans le conseil retraite et l’assistance à la liquidation, la société Impacto Conseil propose aux personnes en fin de carrière un accompagnement personnalisé visant à construire et optimiser leur stratégie retraite.

Pour mener à bien ses missions, Impacto Conseil s’appuie notamment sur le logiciel Stratégie Retraite de Factorielles.

Mission : accompagner les + de 57 ans dans leur stratégie retraite

Forts d’une vision à 360° sur les enjeux relatifs à la fin de carrière, Impacto Conseil accompagne les actifs désireux d’optimiser leur retraite sur deux volets :

Bilan retraite : après vérification de la carrière et assistance à la correction d’éventuelles erreurs, une estimation des droits retraite est réalisée, selon différents scénarios. L’expert Impacto Conseil peut alors conseiller son client sur les différentes stratégies à adopter en fin de carrière (retraite progressive, cumul emploi retraite, rachat de trimestres), tout en éclairant sur les optimisations possibles via les solutions de retraite par capitalisation (Assurance vie, PER, etc.).
Liquidation  : de l’initiation des demandes de liquidation auprès des différentes caisses jusqu’aux conseils d’optimisation, Impacto Conseil offre un accompagnement de A à Z pour que ses clients obtiennent bien leur retraite.

« Notre expertise couvre à la fois les régimes obligatoires – souvent complexes à décoder – et les dispositifs d’épargne retraite, qu’il convient de mobiliser au bon moment et dans les bonnes conditions. » –
Jérémy Léonard, consultant retraite et gérant de la société Impacto Conseil

Jérémy Léonard, fondateur de Impacto Conseil et conseiller retraite, travaille conjointement avec sa salariée Valérie Bernard-Poivre, conseillère retraite. La société accompagne principalement des personnes de 57 à 64 ans, souvent cadres ou assimilés, qui disposent déjà d’une retraite confortable mais souhaitent en maximiser le rendement. Leur particularité, c’est que près de la moitié de leurs clients ont connu une carrière internationale.

Le logiciel Stratégie Retraite de Factorielles : un allié essentiel

Pour mener à bien ses missions, Impacto Conseil s’appuie au quotidien sur le logiciel Stratégie Retraite de Factorielles. Avec cet outil, il suffit de téléverser le relevé de carrière du client pour pouvoir en un clin d’œil :

Fiabiliser les données de carrière : le logiciel intègre automatiquement les relevés de carrière des clients et détecte les incohérences. De quoi bénéficier d’une base solide, sans ressaisie manuelle.

Projeter plusieurs scénarios de départ à la retraite : âge légal, rachat de trimestres, retraite progressive, cumul-emploi retraite… Il est possible de jouer sur différents paramètres pour identifier la meilleure stratégie à conseiller au client.

Générer un rapport clair orienté client : en un clic, le logiciel permet d’éditer un rapport personnalisable qui valorise votre expertise, tout en reprenant les points clés de la stratégie retraite conseillée.

« Factorielles est une référence dans le domaine de la protection sociale. J’utilise le logiciel Stratégie de retraite dans ma pratique quotidienne »

En quête d’apprentissage permanente, Jérémy Léonard a également suivi une formation de 5 jours pour obtenir le certificat Retraite de Factorielles, qu’il a décroché haut la main. « Même si je me considère comme un spécialiste, dans un domaine aussi vivant que le droit, on en apprend tous les jours ! J’ai pu retirer de nombreux enseignements du certificat. Pouvoir échanger avec d’autres professionnels, qui ont eux aussi les mains dans le cambouis, était très enrichissant », souligne volontiers l’expert retraite.

Gagner du temps dans l’accompagnement client

Le logiciel de Factorielles permet à Impacto Conseil de gagner un temps précieux dans la mise en place des dossiers. « On court tous après le temps finalement, car les caisses de retraite ne nous facilitent pas le travail et il faut être de plus en plus performant et efficace pour répondre aux clients », souligne Jérémy Léonard.

« Chaque bilan retraite est différent. Certaines personnes ont très peu de questions, d’autres nous sollicitent tous les jours. Outre la détection d’erreurs et l’activation de dispositifs pour optimiser sa pension, le bilan de retraite permet de rassurer la personne sur ce qu’elle va toucher. C’est l’occasion de poser toutes ses questions sur la retraite de base, complémentaire, la capitalisation, le chômage… »

Une fois le bilan retraite réalisé, Impacto Conseil propose à ses clients une mise à jour annuelle sur demande. En effet, même si les hypothèses effectuées à 57 ans peuvent être précises, la situation personnelle du client peut changer, une réforme passer, un PSE arriver… et tout chambouler. Cette mise à jour du bilan de retraite permet à Impacto Conseil de piloter au plus juste la fin de carrière de ses clients et de jouer pleinement son rôle de conseiller.

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