💬​ Le cas client de Thierry

Cette proximité leur confère une position idéale pour accompagner les chefs d’entreprise sur des questions plus larges de prévoyance et de retraite. Pourtant, faute d’outils et de formation, peu de cabinets sont encore en mesure d’offrir cet accompagnement.

Pionnier en la matière, le cabinet Sofirex a fait le choix de structurer un pôle dédié aux missions de conseil social. Grâce aux formations et aux outils Factorielles, le cabinet propose depuis plus de 20 ans des missions telles que l’optimisation de rémunération, le bilan retraite et l’audit de prévoyance.

Pourquoi avoir fait ce choix ? Et quels en sont les bénéfices ?
🎙️ Entretien avec Thierry Barnet, associé au sein du cabinet Sofirex et membre de l’alliance Eurus.

❓ Qu’est-ce qui vous a poussé à proposer des missions de conseil social au sein de votre cabinet ?

Je fais partie du club Factorielles depuis ses débuts et je connais Bruno Chrétien depuis plus de 25 ans. Son expertise et ses interventions nous ont rapidement convaincus du potentiel et de l’intérêt pour nos clients ! 

La retraite est une préoccupation croissante : autrefois, les dirigeants s’en souciaient en approchant de l’âge de départ, mais aujourd’hui, ils veulent anticiper beaucoup plus tôt.
Chez Sofirex, nous accompagnons nos clients dès la création de leur entreprise et les conseillons sur leur statut social (TNS ou salarié). Un choix qui n’est pas sans conséquence sur leur protection sociale et leur retraite… Pour pouvoir offrir une approche globale, il était donc nécessaire de maîtriser la sortie, à savoir la retraite. 

Nous accompagnons nos clients à toutes les étapes de la vie de leur entreprise, il n’y a donc pas de raison pour qu’on ne les accompagne pas dans leur stratégie retraite et prévoyance !

🛠️ Concrètement, quelles missions de conseil proposez-vous à vos clients ?

Depuis plus de 20 ans, nous proposons à nos clients, l’optimisation de la rémunération, des bilans retraite, des audits de couverture et de prévoyance.

Nous étions parmi les premiers à le faire. Il y a une dizaine d’années, nous avons créé une filiale de courtage, Sofraco, pour proposer une offre encore plus adaptée. L’audit de prévoyance nous permet d’avoir une vision globale des couvertures du client, afin de lui prescrire soit des contrats plus intéressants, soit un changement de statut. Par exemple, un dirigeant salarié avec une forte rémunération pourrait avoir intérêt à basculer sur un statut TNS en gérant majoritaire pour bénéficier d’une couverture plus adaptée… 

💡 Quels bénéfices tirez-vous de ces missions, pour vous, votre cabinet et vos clients ?

Dès le départ, nous avons voulu proposer un accompagnement différenciant. Certains clients nous rejoignent uniquement pour un bilan retraite, car ils ne trouvent pas cette prestation ailleurs. 🔍

Cela nous permet aussi de renforcer notre relation avec nos clients, en les aidant à se projeter :
📌 Quel sera leur niveau de vie à la retraite ?
📌 Quels sont leurs besoins ?

On se rapproche un peu de la gestion de patrimoine. Et plus nous nous intéressons à nos clients, plus ils nous sont fidèles et nous recommandent. 🤝

Au fil des années, nous avons gagné en compétences et renforcé la prescription, d’où la création de notre filiale. Nous proposons désormais un service sur mesure en comparant les offres de 50 à 60 compagnies, là où un assureur traditionnel ne proposera que ses propres produits. Cette approche est un vrai atout. 

📊 Quel poids ces missions représentent-elles dans votre chiffre d’affaires ?

Aujourd’hui, ces prestations représentent environ 5 % de notre chiffre d’affaires. Ce n’est pas tant une question de volume, mais cela nous permet de, nous différencier, proposer une valeur ajoutée unique, offrir un accompagnement global 🌍

🔧 Pourquoi avoir fait le choix d’internaliser ces missions ?

Nous souhaitions les mener selon nos propres exigences, dans l’intérêt de nos clients, en maîtrisant pleinement nos recommandations.

Pour acquérir et renforcer ces compétences, les outils et formations Factorielles nous sont d’une grande aide.
L’une de nos collaboratrices s’est spécialisée sur ces sujets et nous venons d’en recruter une seconde.
La première a obtenu le Certificat Retraite chez Factorielles, ce qui renforce encore nos compétences, notre crédibilité et le rendu auprès du client.

💬 Que diriez-vous à vos confrères qui n’ont pas encore franchi le pas ?

En tant que membre de l’alliance Eurus, j’encourage mes confrères à se lancer. 🚀

Proposer des missions de conseil social permet d’offrir à nos clients un accompagnement global, de nous différencier des autres cabinets, de leur apporter un vrai service. Lorsqu’un client demande : « Combien vais-je toucher à la retraite ? », pouvoir réaliser une étude précise plutôt que de rester vague change tout en termes de service client ! 

Stratégies de rémunération, optimisation, choix entre dividendes et salaire, statut salarié ou non salarié…
Ces sujets sont essentiels aujourd’hui. Et ils offrent de nombreuses opportunités d’optimisation. 💸

😊 Comment réagissent vos clients quand vous leur dites que vous pouvez les accompagner sur ces sujets ?

Ils sont généralement agréablement surpris. Ils apprécient de ne pas avoir à raconter leur vie à d’autres personnes.
Tout reste dans le cabinet, ce qui renforce la confiance et garantit la confidentialité. 🔐

Ce n’est d’ailleurs pas anodin si lorsqu’un client consulte un gestionnaire de patrimoine ou un assureur, il conclut son échange en disant qu’il va en parler à son expert-comptable…

🧩 Une approche globale pour répondre à tous les besoins

Nous sommes les généralistes de l’entreprise. A ce titre, notre obsession chez Sofirex, c’est de couvrir tous les besoins de nos clients, en leur offrant une approche globale : juridique, social, RH, comptable, gestion, fiscalité, audit et même informatique. Nous nous efforçons de garantir un accompagnement complet à nos clients,  toutes les étapes de la vie de leur entreprise.